1. Introducción
Esta Política de Privacidad describe cómo recolectamos, utilizamos, protegemos y divulgamos tu información personal cuando interactúas con los servicios de Gerardo Navarro (mentor financiero y representante autorizado), y de su agencia con licencia: Navarro Insurance Agency, Inc. DBA Gerardo Navarro Insurance Agency, ya sea a través de sesiones educativas, contenido digital, formularios, redes sociales, calendarios, herramientas automatizadas, plataformas de videollamadas (Zoom, Google Meet, etc.), correos electrónicos, llamadas, mensajes de texto u otros canales digitales.
Tu privacidad es importante para nosotros. Nos comprometemos a proteger tus datos personales conforme a las leyes estatales y federales, incluyendo la California Consumer Privacy Act (CCPA) y regulaciones aplicables del California Department of Insurance (CDI).
2. Alcance
Esta política aplica a todos los servicios, plataformas y canales digitales utilizados por la Agencia para propósitos educativos, informativos, comerciales o de contacto con prospectos y clientes.
3. Naturaleza Educativa y No Vinculante
Gran parte de nuestro contenido tiene propósitos educativos y no constituye asesoría legal, financiera o fiscal formal. Recomendamos que toda decisión sobre seguros, inversión o patrimonio sea confirmada con un asesor certificado en tu jurisdicción.
4. Información que recolectamos
Podemos recopilar información personal y no personal en las siguientes categorías:
- Datos identificativos: nombre, email, teléfono, fecha de nacimiento, número de licencia, dirección.
- Información demográfica: edad, género, ocupación, estado civil.
- Datos financieros: ingresos, activos, historial de seguros, información patrimonial, historial crediticio (cuando aplica).
- Datos de uso: visitas a nuestra web, formularios completados, páginas vistas, respuestas en encuestas o formularios, chatbots.
- Información médica o de salud (cuando aplique): solo si es necesario para evaluar seguros de vida o salud y siempre protegida bajo regulaciones HIPAA.
- Datos de comunicación: grabaciones de llamadas (si aplican), correos enviados, mensajes de texto o formularios de contacto.
- Interacción digital: dirección IP, comportamiento de navegación, dispositivos, herramientas de análisis.
- Registros de sesión: audio/video, transcripciones y formularios usados durante sesiones educativas o diagnósticas.
5. Grabaciones de Sesión
Algunas sesiones educativas pueden ser grabadas (audio o video) con fines de seguimiento, calidad o mejora de servicios. Siempre se notificará previamente y el usuario podrá aceptar o declinar la grabación. Si participas, otorgas tu consentimiento a la grabación de dicha sesión.
6. Cómo utilizamos tu información
Tu información se utiliza con los siguientes fines:
- Para coordinar sesiones de mentoría educativa personalizadas.
- Para enviar comunicaciones informativas o de seguimiento.
- Para presentarte simulaciones, análisis financieros o comparativas de productos de seguro.
- Para evaluar tu elegibilidad con aseguradoras y diseñar estrategias personalizadas.
- Para mejorar nuestros servicios, procesos internos, contenido educativo y campañas.
7. Uso de plataformas externas
Utilizamos herramientas de terceros como:
- Calendly, Zoom, RingCentral, Google Meet, ConvertKit, redes sociales y otras plataformas de contacto y gestión.
- Estas plataformas cuentan con sus propias políticas de privacidad y cumplen con estándares de seguridad internacionales.
8. Tus Derechos de Privacidad (Incluyendo CCPA)
Como residente de California, tienes derecho a:
- Solicitar acceso a los datos personales que tenemos sobre ti.
- Pedir la corrección o eliminación de datos inexactos.
- Retirar tu consentimiento para recibir comunicaciones.
- Solicitar que no se comparta tu información con terceros, salvo por obligación legal o fines de servicio.
- Ejercer tu derecho de opt-out según la CCPA.
- Puedes ejercer estos derechos contactándonos directamente por teléfono o email.
9. Menores de edad
Nuestros servicios no están dirigidos a menores de 13 años. No recolectamos intencionalmente información personal de niños sin consentimiento parental. Si detectamos información de un menor sin autorización, la eliminaremos.
10. Testimonios, entrevistas y participación
Si compartes un testimonio, reseña o historia en nuestras plataformas (escrito, grabado o en entrevista), autorizas su uso parcial, editado o completo en materiales educativos, de promoción o divulgación, a menos que solicites por escrito que no sea compartido.
11. Consentimiento y Comunicaciones
Al proporcionar tu información, consientes recibir comunicación vía email, SMS, llamada, mensaje de voz, WhatsApp u otro medio digital relacionado con nuestros servicios, sesiones, educación financiera o recordatorios. Puedes darte de baja en cualquier momento desde nuestros emails o escribiéndonos directamente.
12. Protección de Datos y Seguridad
Implementamos medidas físicas, digitales y administrativas para proteger tu información. Solo personal autorizado tiene acceso limitado, y trabajamos con plataformas que cumplen con estándares de seguridad y privacidad como CCPA.
13. Divulgación a Terceros
No vendemos tu información. Podemos compartir ciertos datos con:
- Aseguradoras o instituciones financieras para propósitos de emisión de pólizas (previa evaluación).
- Proveedores de tecnología para agendamiento, email marketing, CRM o comunicación.
- Entidades regulatorias o legales, cuando sea requerido.
- Toda divulgación se realiza únicamente para cumplir con los fines acordados o requerimientos legales, y nunca con propósitos comerciales no autorizados.
14. Enlaces a Terceros
Nuestro sitio y materiales pueden contener enlaces a otras plataformas (YouTube, Zoom, Calendly, WhatsApp, etc). No somos responsables por sus prácticas de privacidad. Recomendamos leer sus políticas.
15. Cambios a esta Política
Nos reservamos el derecho de modificar esta política en cualquier momento. Las versiones actualizadas estarán disponibles en nuestro sitio web. El uso continuado de nuestros servicios constituye aceptación de los cambios.
16. Contacto y Responsabilidad
Para ejercer tus derechos, hacer preguntas o solicitar más información o para consultas sobre esta política, derechos de privacidad o cualquier inquietud:
Gerardo Navarro Insurance Agency
3601 W MacArthur Blvd Ste 907, Santa Ana, CA 92704
Tel: 714-960-3595
Email: [email protected]
17. Firma y respaldo
Esta política es válida para todos los servicios educativos, informativos y comerciales ofrecidos por Gerardo Navarro, personalmente o a través de Navarro Insurance Agency, Inc. Cualquier modificación será publicada en nuestras plataformas y surtirá efecto inmediato.
Gerardo Navarro, mentor patrimonial y educador financiero
En representación de:
Navarro Insurance Agency, Inc. DBA Gerardo Navarro Insurance Agency
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